جرم پولشویی و مجازات آن چیست؟ ⚖️【آپدیت 1403】

امروزه بسیار از جرائم به خصوص در زمینه کیفری، با انگیزه های مالی رخ می دهند. جرائمی مانند جرم قاچاق مواد مخدر و کلاهبرداری از رایج ترین جرائمی هستند که افراد در آنها اهداف مالی دارند. باید بدانید که جرم پولشویی نیز یکی از این جرائم است که به دامنه مجازات های برخی از خلافکاران با انگیزه مالی می افزاید. لازم به ذکر است که دادگاه صالح به رسیدگی در خصوص این جرم، دادگاه کیفری 2 می باشد. شعبه هایی از دادگاه های عمومی تهران و در صورت نیاز در مراکز استان ها شعب مختلف برای رسیدگی به جرم پولشویی اختصاص می یابند. به دلیل تخصصی بودن این بحث، بهتر است در صورت مواجهه با این جرم از مشاوره تخصصی با بهترین وکیل کیفری در شیراز و شهرستانها بهره مند گردید.

انواع جرم پولشویی

در واقع جرم پولشویی به جرمی اطلاق می گردد که در آن پول و مال به واسطه یک عمل غیر قانونی به دست نمی آید و با فریب ماموران قانونی مشروع جلوه داده می شود. البته امروزه قانونی نیز تحت عنوان قانون مبارزه با پولشویی تصویب شده است. در ماده 2 این قانون، این جرم به صورت زیر تعریف می شود:

• تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده اند.
• تبدیل، مبادله یا انتقال عواید به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم است. یا کمک به متهم به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی آن جرم نگردد.
• اخفاء، پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه جایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشند.

جرم پولشویی نیز مانند برخى از جرایم، داراى انواع گوناگونى است. این جرم در پرونده های مختلف دارای انواع زیر است:

•  درونى: این نوع از پولشویى ها همانطور که از اسمشان معلوم است، به پولشویى هایی اطلاق مى شود که در داخل کشور صورت می پذیرند.
• بیرونى: این نوع پولشویی به جرمی، اطلاق مى شود که در خارج از کشور ارتکاب می یابد. یعنى هم عمل ارتکابى و منشأ و عمل شستشو خارج از کشور باشد.
• مهار شونده: این نوع از پولشویى به این صورت است که ارتکاب جرم در داخل کشور است.
• وارد کننده: این دسته از پولشویى ها به این معنى مى باشند که پول های غیر مشروع در کشورهاى گوناگون بدست می آیند. سپس یک کشور بعنوان مکان معین، تعیین می شود و پول ها در آن کشور شسته مى شوند.

ارکان جرم پولشویی

جرم پولشویى نیز مانند دیگر جرایم از سه رکن اصلى قانونى، مادى و معنوى تشکیل می شود که در این بخش به بررسی این ارکان می پردازیم.

• قانونى: بنا به قانون، شامل هر نوع فعل و ترک فعلى که در قانون براى آن مجازات تعیین می شود، می باشد. در قانون مبارزه با پولشویى صراحتاً این عمل جرم محسوب می شود و مرتکبین آن به مجازات هاى مقرر قانونی محکوم می گردند.
• مادى: این رکن، همان رفتار مادى و فیزیکى مجرم را در برمى گیرد. البته این جرم مى تواند به صورت ترک فعل باشد.
• معنوى: منظور سوء نیت است. اعم از عام و خاص

مراحل جرم پولشویی

لازم به ذکر است که جرم پولشویی فرآیندى است که  از چندین مرحله تشکیل مى شود. برای تحقق این جرم باید تمامی مراحل صورت بپذیرند.

اولین مرحله تبدیل هست. منظور این است که مرتکب پول هاى حجیم بدست آمده را به اموال کوچک تبدیل مى کند. به عبارت دیگر، مجرمان پول هاى نقدى خود را به مبالغ جزئى در چندین بانک متعدد به صورت سپرده و سرمایه تبدیل مى کنند. این سرمایه گذارى مى تواند به صورت موسسه هاى رسمى و غیر رسمى در خارج کشور باشد. یعنی انتقال این خرده حساب ها به آن مکان  باشد. این نکته را به خاطر بسپارید که به این مرحله تزریق نیز گفته مى شود.

دوم جدا کردن منشأ پول یعنى پنهان کردن آن و تلاش براى انجام معامله هاى متعدد مى باشد. این مرحله تحت عنوان مرحله لایه بندى تعریف می گردد.

مرحله سوم و آخر، جدا سازی درآمد حاصله که منشأ آن غیر قانونى است، می باشد. بدین معنا که پول ها را در قالب موسسه هاى اقتصادى سرمایه گذارى مى کنند. در واقع اینگونه مى توان گفت که منظور، ادغام  پول ها می باشد. به عبارتی، از این طریق پول هاى نامشروع را به ظاهر مشروع می نمایند.

مجازات جرم پولشویی

 گفتیم که هدف از پولشویی این است که مالی که غیرقانونی به دست می آید، قانونی به نظر برسد. بنابراین اولین مجازات برای مرتکبان این جرم مصادره عواید و اموال ناشی از وقوع جرم است. مجازات این جرم در ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی عبارت است از:

” مرتکبین، علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل به جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم محکوم می شوند. این عواید باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز گردند. “

مجازات های دیگر این جرم از قرار زیر می باشند:

• چنانچه جمع این اموال به ده میلیارد ریال برسد مرتکب به حبس تعزیری درجه پنج، یعنی حبس از 2 تا 5 سال محکوم می گردد.
• اگر جمع این اموال بیشتر از ده میلیارد ریال باشد مرتکب به حبس تعزیری درجه چهار، یعنی حبس از 5 تا 10 سال محکوم می گردد.
• همچنین بدون توجه به نصاب ریالی جرم پولشویی در هر صورت معادل ارزش مالی که برای پولشویی استفاده شده است به جزای نقدی محکوم می گردد.

کلام آخر

یکی از جرایم فرعی که به منظور سرپوش نهادن بر جرایم دیگر انجام می گیرد، پولشویی گفته می شود. یکی از مهمترین دغدغه های نهادهای مالی، مبارزه با این جرم و استانداردهای لازم برای مبارزه با این جرم است. اگر در این زمینه سوال دارید می توانید آن را با مشاورین و وکلای مجرب وکیل از مل در میان بگذارید.